在住室方面，德昂族以竹楼着称。长期以来，竹楼是各地德昂族共同的住宅形式。在镇康地区是由若干小家庭同住一幢房子，房屋中间有宽敞的走道，两边为各家庭的住室，间壁而居，各有火塘。这样的竹楼较大，有的占地400多平方米，现在，这种大竹楼已为各家各户的小竹楼所代替。
德昂族的竹楼多依山而建，坐西向东。主要有正方形和长方形两种形式，具有对称、和谐、严谨、庄严的美学特征。比较典型而普遍的是以德宏地区为代表的一户一院式的正方形竹楼。这种竹楼分主楼和附房两部分。主楼呈正方形，楼上住人，楼下圈养牲畜。附房多建在主楼的一侧，用作堆放柴草及安置舂米的脚碓。这种竹楼外形别致，美观大方，据说很像古代中原地区儒生的巾帽。关于它的来源，德昂族民间还流传着这样一个动人故事：诸葛亮当年率兵南征，来到德昂山寨，有一天突遭袭击，受伤遇险，幸得勇敢善良的德昂姑娘阿诺相救，才得以化险为夷，转危为安。在短暂的接触中，二人产生了感情。当重任在肩的诸葛亮不得不辞别心上人的时候，便将自己的帽子留给阿诺作为信物。痴情的阿诺苦盼18年，等来的却是心上人的死讯。从此心碎肠断的阿诺不吃不睡，每天呆立村头，望着心上人东去的路。到第33天，突然雷电交加，大雨倾盆。雨过天晴之后，阿诺不见了。而她站立的地方却出现了同诸葛亮的帽子一模一样的房子，这就是德昂人后来居住的竹楼。